Риск менеджмент в трейдинге

Содержание

Риск-менеджмент в трейдинге: 3 основных стратегии.

Мой торговый путь начался с полного отсутствия риск-менеджмента в трейдинге. В один день я просто открыл сделку по EURUSD почти на весь минимальный депозит в $ 100, в то время, forex-брокер предоставлял плечо 1 к 100. Как думаете, что было дальше? Нет, я не слился сразу, а сначала заработал $ 160 всего лишь за пару часов. Вот так я и «подсел» на биржевую торговлю. Вторая сделка уже обнулила мой счет. Спустя много лет практики я воспитал дисциплину, но теперь нет того былого азарта, и трейдинг стал совсем не тем занятием. Ниже я расскажу вам, какие есть стратегии по риск-менеджменту, стоит ли вообще ими пользоваться, и передам часть личного опыта.

Рейтинг надежности брокеров за 2020 год:

Зачем в трейдинге нужен риск-менеджмент?

Вы биржевой игрок или трейдер? Пожалуй, это самый главный вопрос для любого новичка или часто сливающего депозит любителя. Вы должны четко решить и выбрать между двумя стихиями:

1. Трейдинг приносит вам удовольствие. Это про игру и азарт, а также про быстрые деньги и такой же слив счета. Кроме того, данный случай касается и различных ПАММов с доходностью в 1000%.

2. Торговля на бирже является способом заработка на жизнь. Здесь уже надо подумать о риск-менеджменте и дисциплине, никакого кайфа в этом не будет, вы уж поверьте, предел стабильной доходности около 50-100% годовых. Все остальное — игра.

Забудьте про Мартингейл и разгоны, в 99% случаев будет вот такая «кочерга» на графике.

Есть еще третья стихия — разгон счета. Запомните, не существует адекватного способа быстро срубить денег. В жизни нет кнопки «бабло», и это факт. Тот, кто её искал, знает и согласится на все 100%. Даже если вам удастся в 10-20 раз увеличить счет, рано или поздно вы снова сорветесь и попробуете взять куш. Это зависимость, так устроена психика человека.

Четвертый вариант — может случиться и так, что спустя 1-2 года неудачной практики (несоблюдения стратегии), вы выберете четвертый вариант — забыть о трейдинге вообще до лучших времен. Такое решение требует силы воли и разумности. Это как бросить курить или выпивать, есть сладкое. Будет сложно, будет ломка.

Я вам говорю, как есть, ничего не приукрашиваю. Биржевая игра на биохимическом уровне:

  • при выигрышах вызывает всплеск дофамина (гормона в мозгу, отвечающего за удовольствие и осмысленность жизни);
  • при проигрышах — наоборот резкое его падение.

Это подтверждено научными исследованиями, а не моя выдумка. В торговле обычно больше поражений, и лишь редкие победы могут их затмить. Именно поэтому, трейдинг вызывает мощнейший стресс, особенно при работе с относительно крупными (конкретно для вас) деньгами, и может вгонять в депрессию даже самого оптимистичного человека. Вот что происходит с мозгом и гормонами со временем.

График уровня дофамина и удовлетворенности жизнью.

Бросать или нет, каждый решает сам, но это по сути тоже стратегия риск-менеджмента. Лично я за 7 лет торговли на реальные деньги пытался завязать с трейдингом не один раз. В итоге, нашел золотую середину — я работаю только с комфортной (практически лишней) для себя суммой денег, которая вызывает у меня минимум эмоций. Кроме того, я не делаю трейдинг основным источником дохода, это лишь способ небольших инвестиций (весьма удачных в долгосрочной перспективе).

Русскоязычные платформы для торговли бинарами:

Если не можете бросить, мой вам совет — перейдите хотя бы на центовые микро-счета. Торгуйте со 100 руб. на депозите, так вы точно много не потеряете. Другой вариант — перейти на российский рынок акций без плеча, там тоже слить все сразу за один день будет сложнее, чем на Forex (вот сравнительная статья рынка forex и фондового рынка).

Основные стратегии риск-менеджмента в трейдинге

Иногда смешно в очередной раз читать про риск 2% от депозита на сделку, но в данном совете на 100% правда. Такой размер стоп-приказа будет самым оптимальным и даже немного великоват, в идеале его еще можно уменьшить до 0,5-1%. Новичку это донести сложно, ведь он хочет из $ 100 за год сделать как минимум $ 1000. Что тут сказать, я сам таким был, и мне это понятно. Рассмотрим распространенные варианты стратегий по управлению риском.

Консервативная

Если хотите точно не потерять много денег и при этом заработать, то нужно рисковать по минимуму. Консервативная стратегия подразумевает следующие условия:

  • риск на сделку — 0,5-1%;
  • максимальная просадка за месяц — 10%, за год — 30%;
  • примерная прибыль — 30-60% в год.

Я сторонник именно таких значений, поскольку с годами просто уже не хватает сил на убытки. По большинству успешных торговых стратегий я заметил, что в долгосрочной перспективе просадка в 2 раза меньше прибыли, отсюда и примерные расчеты. Убыточная серия за месяц в худших случаях составит 10 сделок, т.е. 10%. Тем не менее, если вы так сливаете уже 3 месяца, то это повод задуматься и вывести деньги до лучших времен.

Оптимальная

Данная стратегия предназначена тем, у кого совсем небольшой депозит, и он хочет немного повысить риски. В целом такое допускается, но у вас должны быть стальные нервы. Я так давно уже не торгую, а если начинаю, то срочно делаю перерыв, чтобы меня не занесло на еще больший «поворот событий». Вот особенности оптимальной стратегии:

  • риск на сделку — 2-3%;
  • максимальная просадка за месяц — 20%, за год — 60%;
  • примерная прибыль — 60-120% в год.

Чаще всего ваш график доходности будет выглядеть вот так.

Доходность по одному моему конкурсному счету. Использовалась оптимальная стратегия риск-менеджмента, поскольку плечо 1 к 10.

Как видите, максимальная убыточная серия — 9 сделок, просадка достигала 15,1%. Общая доходность — 26,3% за 150 сделок в течение 1,5-2 месяцев. Разве это мало, учитывая, что по банковским вкладам сегодня дают лишь по 5-7% в год? Если иметь работающую стратегию и соблюдать риски, то можно прилично зарабатывать, но у всего этого своя цена конечно.

Агрессивная

Здесь начинается тонкая грань между азартным игроком и профессиональным трейдером. С одной стороны, вам нужно заработать как можно больше, с другой — не потерять сразу все. Такие стратегии часто применяются на конкурсах по трейдингу, ведь по сути там мало, чем рискуешь. В реальной жизни агрессивные спекулянты долго не живут.

  • риск на сделку — 5-7%;
  • максимальная просадка за месяц и вообще — 100%, т.е. идем «Ва-банк»;
  • примерная прибыль — 200-300% и более.

Я крайне не рекомендую торговать агрессивно. Нет и не может быть обстоятельств, оправдывающих такой трейдинг (за исключением конкурсов).

Как выбрать риск-менеджмент?

Конечно, все вышеуказанные стратегии риск-менеджмента не применяются вслепую к любой системе торговли. Существуют разные стили трейдинга и в зависимости от них делается выбор.

Вот несколько особенностей, на которые нужно обратить внимание:

  • процент прибыльных сделок — например, если вы правы в 90% случаев, то вам нет смысла рисковать по 0,5%, но такое бывает редко;
  • соотношение стопа к тейк-профиту — допустим, вы со сделки выигрываете 1 к 3, а может быть наоборот у вас широкий стоп-лосс 2 к 1 и т.д.;
  • частота сделок — когда вы открываете только одну позицию в год, то рисковать в ней 0,5% просто смешно.

Стратегии управления риском, которые я описал выше, подходят для стандартных систем трейдинга с 40-50% прибыльных сделок с соотношением 1 к 2 или 1 к 3. Примерная частота — 5-10 сделок в неделю. Если у вас иная торговая идея, то стратегию нужно подбирать и считать уже индивидуально. Думаю, что те, кто владеют, хотя бы одной системой трейдинга с легкостью это сделают, а новички могут руководствоваться тем, что выше.

Главный посыл данной статьи — если вы рискуете по 10-20% от депозита в сделке, то с вероятностью 99% рано или поздно сольете счет. Конечно, это касается классических систем торговли, есть исключения, но они встречаются редко. Лучше всего в позицию закладывать не больше 1-2% от депозита, т.е. используйте консервативную, либо в крайнем случае оптимальную стратегию риск-менеджмента. Как рассчитать оптимальный уровень риска более точно (до десятых долей процента), читайте в этой статье.

Само собой, в трейдинге, как и в жизни, нет кнопки «бабло» и быстрых денег. Попутного вам тренда!

Автор: Алексей Шляпников.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Риск-, мани- и тайм-менеджмент: три кита успешного трейдинга

В древности люди считали, что Земля стоит на трёх китах, плавающих в безбрежном океане. Эту аналогию часто используют, говоря об устойчивом базисе, надёжной и незыблемой основе. Что же лежит в основе успешного трейдинга? Какие киты его поддерживают и сколько их? Именно три!

Узнайте, как разбогатеть, из этой статьи:  Что такое бинарные опционы на самом деле простыми словами

Это три вида менеджмента, которые представляют собой системы управления рисками, деньгами и временем. Вслед за англоязычной традицией их называют риск-менеджментом, мани-менеджментом и тайм-менеджментом. Именно о них и пойдёт речь.

О чём вы прочитаете в этой статье:

Вместо предисловия. Зачем трейдеру эти «менеджменты»?

«Менеджмент» в переводе с английского — управление, организация работы, выполнение руководящих функций. Среди его разновидностей в отдельную группу выделяются направления, называемые личным менеджментом. Это методики, помогающие управлять не другими людьми, а самим собой. Личный менеджмент — это принципы самоорганизации, повышения собственной эффективности в различных сферах.

Поскольку ключевая составляющая работы трейдера — ответственность за свои заработки (а в глобальном плане — за свою жизнь), личный менеджмент входит для него в категорию навыков must have. Ведь «дяди», выдающего зарплату, нет? Нет. Начальника, принимающего решения? Тоже нет. Надсмотрщика с палкой, который заставляет работать? И его не наблюдается. А значит, придётся самому, вместо «дяди», зарабатывать деньги; вместо начальника — думать, насколько рискованным будет то или иное решение; вместо надсмотрщика — заставлять себя шевелиться, а не лежать на диване.

Проще говоря, необходимо самому научиться управлять денежными потоками, рисками и личным временем. Вот тут на помощь и приходят мани-, риск- и тайм-менеджмент.

Системы управления деньгами, рисками и временем используются не только в трейдинге:

  • Мани-менеджмент необходим бизнесменам, директорам предприятий, инвесторам. Но умение управлять капиталом будет полезно не только им. Сейчас, к примеру, очень популярны системы личного мани-менеджмента — финансового планирования и управления собственными/семейными деньгами.
  • Риск-менеджмент используют представители многих профессий, где есть место риску — от авиации до бизнеса.
  • Ну а тайм-менеджментом рекомендуют овладеть каждому, кто хочет своевременно добиваться целей, успевать решать задачи и с толком использовать ценнейший актив — время.

В трейдинге необходимо применять все три системы, причём на постоянной основе. Трейдинг — это высокорисковый бизнес, который ведётся в изменчивой стихии, где порой дело решают не минуты, а секунды. А на кону — реальные деньги и возможность как приумножить свой капитал, так и слить за считанные часы тысячи и сотни тысячи долларов.

Если вы хотите успешно торговать фьючерсами, акциями, валютой — вам обязательно нужно научиться управлять деньгами, рисками и временем.

Практически в каждой статье о психологии трейдинга приводятся примеры, доказывающие необходимость этих систем личного менеджмента. И, как правило, упомянутые термины не расшифровываются: предполагается, что это такое же базовое знание для трейдера, как умение различать стоп-лосс и тейк-профит. Но, как показывает практика, для многих новичков сущность риск-, мани- и тайм-менеджмента не всегда ясна, а для значительного числа профи понятна на интуитивном уровне, без конкретики.

Более того: многие профи стали использовать принципы управления рисками, деньгами и временем после того, как наставили себе немало шишек. Но вам совсем необязательно повторять их путь. Без шишек в трейдинге не обойтись , ошибки так или иначе совершает каждый , но в ваших силах уменьшить их количество. Достаточно разобраться в принципах трёх систем менеджмента — и денежных потерь, обид и стрессов будет куда меньше.

Часть 1. Риск-менеджмент в трейдинге

1.1 Почему от рисков нельзя избавиться, но можно ими управлять

Безрискового трейдинга не существует. Это аксиома, которую нужно запомнить — и перестать искать волшебные беспроигрышные стратегии . Движения рынка не упорядочены, потому что на него влияет множество факторов, которые невозможно учесть даже при самом тщательном фундаментальном анализе. Это экономические, политические, информационные факторы, включая пресловутых «чёрных лебедей» Нассима Талеба (в принципе непредсказуемых событий, качественно меняющих мир). Плюс к этому — психологические факторы, основанные на поведении миллионов участников рынка. А на психологию участников в свою очередь влияет масса других факторов — вплоть до погоды на улице и фазы Луны .

Известный трейдер Ларри Вильямс, за год превративший $10 000 в миллион, сравнивает надежды на стопроцентный прогноз поведения рынка с гаданием на хрустальном шаре. А последствия такого гадания — с поеданием на обед разбитого стекла.

Но риски (а с их существованием придётся смириться) не означают, что трейдер должен дрейфовать в океане рынка, полагаясь на волю волн. У лодки трейдера есть вёсла, есть паруса, есть руль. Рисками можно управлять. Их можно предугадывать, балансировать и минимизировать.

Собственно, в этом и заключается суть риск-менеджмента.

1.2 Правила Джесси Ливермора

Считается, что первым трейдером, чётко сформулировавшим принципы системы управления рисками, был легендарный Джесси Ливермор. Он советовал:

  • Не вкладывайте весь капитал в одну сделку.
  • Не игнорируйте защитный ордер — страхуйте себя от крупных убытков.
  • Не пускайте весь капитал в оборот. Возможно, подвернётся перспективная сделка — а у вас не будет свободных средств.
  • «Растите» профитную сделку, не торопитесь её закрывать. Так вы сможете компенсировать несколько небольших убытков одной хорошей прибылью.
  • Половину прибыли выводите с биржи, чтобы пополнять резерв (впрочем, другие трейдеры говорят так: какую часть выводить — каждый решает сам, важен принцип).

Сейчас эти принципы Ливермора стали азами трейдинга. «А сам-то он не уберёгся от разорения!» — заметит эрудированный читатель. Что ж, надо признать, некоторые решения, принятые Ливермором, были опасны с точки зрения низкорисковых стратегий. Например, он не вкладывал в сделку больше 10% оборотных средств — но и этот процент несёт большой риск. Можно ли повысить эффективность правил Ливермора и усилить антирисковую составляющую торговли?

1.3 Горячая десятка антирисковых методов для трейдера XXI века

Строго говоря, правила Джесси Ливермора представляют собой объединение принципов мани- и риск-менеджмента. В дальнейшем принципы управления деньгами и рисками были дифференцированы, расширены, конкретизированы. На основе рекомендаций известных трейдеров можно выделить топ-10 принципов риск-менеджмента :

  1. Определите процент от депозита, которым вы готовы рисковать за одну сделку. Профессионалы, придерживающиеся низкорисковых стратегий, не рекомендуют превышать планку в 2%. Лучше всего рисковать только 1% депозита на сделку. При этом если у вас на одной сделке несколько фьючерсных контрактов – учитывайте их суммарную стоимость. Так, если вы выбрали для себя допустимый риск в размере 1% на сделку, а выставляете 5 контрактов, то риск на каждый из них не должен превышать 0,2% от депозита.
  2. Диверсификация рисков — полезный инструмент. Похожие активы обычно ведут себя при колебаниях рынка примерно одинаково, поэтому не берите большой риск на одну группу инструментов.
  3. Избегайте рискованных решений: повышения ставок, удвоения, бросков «на ножи», Помните, что 10% и даже 5% — это уже очень рискованная ставка. Например, если вы открываете сделку с десятью контрактами и риском на каждый контракт 1-2%, вы оставляете себе мало шансов выжить, а слить весь депозит будет гораздо проще. Даже если в долгосрочной перспективе профит перекрывает неудачи, но в краткосрочной риски слива повышаются многократно, то вероятнее всего вы не сможете адекватно вести себя в сделке с принятием повышенных рисков. Не забывайте, что шарик рулетки вполне способен попасть на «чёрное» 26 раз , поэтому риск должен быть минимальным — это ваша единственная гарантия выживания..
  4. Не торгуйте «по рынку», даже если кажется, что сверхприбыль практически у вас в руках. Работайте по своей торговой системе.
  5. Не следуйте за толпой. Ещё в XVII веке толпа продемонстрировала поразительную слаженность в безрассудной скупке на хаях переоценённых активов — в ходе так называемой тюльпановой лихорадки. Крайне рискованно «прыгать в уходящий вагон», когда тренд вот-вот готов обвалиться под натиском жадных леммингов .
  6. Никогда не забывайте о стоп-лоссах. Это закон.
  7. Определив ограничение потерь на сутки, неделю и месяц, учитывайте эту планку в периоды даунстриков . Если депозит существенно просел, снизьте ставки или временно прекратите торговлю.
  8. Не рискуйте деньгами, которые не можете себе позволить потерять. Крайне не рекомендуется торговать на заёмные . Вы рискуете не только биржевым депозитом, но и благосостоянием в целом.
  9. Относитесь к трейдингу как к бизнесу, а не как к игре в казино . Держите азарт и другие эмоции под контролем.
  10. Изучайте инструменты, позволяющие нивелировать опасные моменты торговли, — например, хеджирование рисков, скользящие стоп-лоссы и т. д.

И в качестве резюме: не позволяйте рискам управлять вашими эмоциями, вызывая страх и жадность . В ваших силах торговать спокойно!

Часть 2. Мани-менеджмент в трейдинге

2.1 В чём разница между мани- и риск-менеджментом

Понятие мани-менеджмента (money management — дословно «денежный менеджмент», или «управление деньгами») используется в трейдинге реже, чем риск-менеджмент. Зачастую эти термины отождествляют. Но управление капиталами — более широкое понятие, подразумевающее стратегическое инвестиционное планирование.

Некоторые принципы риск- и мани-менеджмента в трейдинге совпадают. Можно сказать, что управление рисками — это часть управления капиталом.

Чтобы не повторяться, давайте сосредоточимся далее на вопросах управления деньгами, не затронутых в предыдущей части.

2.2 Топовые принципы мани-менеджмента для трейдера

Мани-менеджмент основан на целостном восприятии своих финансовых возможностей — с учётом убытков и прибылей, доходов и расходов, ретроспективного анализа и перспектив. Иными словами, это чёткое понимание того, какими денежными ресурсами вы располагаете, из каких источников формируется капитал, как его распределяете, сколько вы способны заработать и какие инструменты для этого будете использовать. Постановка финансовых целей тоже относится к мани-менеджменту.

Итак, 12 ключевых принципов управления капиталом, которые стоит взять на вооружение трейдеру:

  1. Мыслите стратегически . Стремитесь к наращиванию депозита — оборотных средств, которые вы можете использовать для проведения сделок. Для этого выделяйте часть прибыли, определив для себя оптимальную долю (например, 30-50%). Так, начав с малого, вы постепенно станете ворочать солидными капиталами.
  2. Выберите систему торговли, которая обеспечивает оптимальный для вас уровень риска, выгодное соотношение убытков и прибылей. Вы должны чётко представлять себе возможности высокорисковых, среднерисковых и низкорисковых стратегий — чтобы не обманываться ожиданиями.
  3. Определите объём депозита, который позволит торговать комфортно. Чем больше у вас резервных средств — тем спокойнее будет торговля.
  4. Если диверсификация рисков в целом относится к методам риск-менеджмента, то анализ ликвидности — это стратегическая часть управления финансами. Не забывайте, что чрезмерно раскидывать деньги по разным активам тоже не следует. Соблюдайте баланс между диверсификацией и консолидацией средств. При выборе активов предпочитайте ликвидные. Желаете вложить средства в низколиквидный актив, который обещает хорошую прибыль в долгосрочной перспективе? Делайте это с осторожностью и не за счёт основного капитала.
  5. Будьте гибки. Необязательно становиться чистым «медведем» или «быком» . Следите за рынком. Одно из преимуществ трейдера — возможность зарабатывать и на росте, и на падении.
  6. Рассматривайте убытки в качестве операционных расходов — а значит, не бойтесь их. Не позволяйте себе впадать в уныние, депрессию из-за потерь. Если прибыль их перекрывает — всё идёт нормально.
  7. Помните о том, что вы пришли на биржу зарабатывать. Поэтому профитные сделки нужно «растить» (вспомним советы Ливермора!). Казалось бы, небольшая прибыль — тоже прибыль, но только не в трейдинге! Малый профит, неспособный перекрыть убытки, постепенно приводит к разорению.
  8. Фиксируйте прибыль. Разделяйте биржевой капитал и средства, которые вы вывели. Не попадите в психологическую ловушку «бумажной» (виртуальной) прибыли: это пока ещё не ваши деньги, хотя может возникнуть желание (не всегда обоснованное) пустить их в оборот.
  9. Ваши капиталы не должны исчерпываться депозитом на бирже. Зачастую новички, накопив на депозит, сразу начинают торговать — а в кармане нет денег даже на пачку пельменей, не говоря уж о финансовой подушке. В такой ситуации трейдер сильнее нервничает, больше боится убытков, сильнее жадничает — в общем, допускает массу ошибок. Не стоит выходить на биржу с чувством, что это все ваши деньги.
  10. Занимаясь трейдингом и мысля глобальными рыночными категориями, не забывайте о личном мани-менеджменте . Это ваш тыл, обеспечивающий спокойную торговлю в комфортных психологических условиях.
  11. Развивайте осознание ценности денег. Боритесь со стереотипами , которые мешают их зарабатывать («деньги зло» и т. д.). Формируйте глобальное финансовое мышление, учитесь оперировать большими цифрами.
  12. Разрабатывайте финансовые цели, не бойтесь заглядывать на год, на пять лет, на десятилетие вперёд. Постановка целей включает мотивацию и помогает зарабатывать деньги. Рассматривайте торговлю трейдингом как часть своей жизненной стратегии, как инструмент для выполнения глобальных планов.
Узнайте, как разбогатеть, из этой статьи:  Unity Trade не будь лохом - разведись отзывы о лохотроне.

Если риск-менеджмент — это составляющая мани-менеджмента, то управление деньгами — это часть управления своей жизнью.

Часть 3. Тайм-менеджмент в трейдинге. 10 ключевых принципов

Трудно найти человека, который, интересуясь методиками целеполагания, мотивации, продвижения к успеху, не был хотя бы отчасти знаком с тайм-менеджментом. Навыки управления личным временем необходимы бизнесменам и работающим «на дядю» карьеристам, руководителям и подчинённым. Изучение тайм-менеджмента — тренд XXI века. Огромный объём информации, ритм современной жизни, конкуренция, желание добиться успеха в своём деле и притом найти время на отдых, путешествия, хобби — всё это заставляет миллионы людей выяснять, как лучше организовать свой рабочий день.

Вряд ли стоит сейчас подробно описывать различные методики тайм-менеджмента — с ними вы и сами можете ознакомиться, благо литературы предостаточно. Предлагаю заострить внимание именно на тех принципах, которые необходимо учитывать трейдерам:

  1. Выберите стиль торговли, наилучшим образом отвечающий вашему темпераменту с точки зрения скорости принятия решений (скальпинг, внутридневная, долгосрочная). У каждого человека — свой темп работы. Кто-то предпочитает драйв, кто-то нетороплив; кто-то боится информационной «бомбардировки», кто-то избегает скуки. Эффективность принятия решений и минимизация ошибок во многом зависят от того, насколько комфортно вам работать на скоростях, которые подразумевает тот или иной стиль трейдинга.
  2. Любители торгуют время от времени. Профессионалы — во-первых, систематически, а во-вторых, — выбирая самое выгодное время для входа: когда рынок активен, а сделки — наиболее перспективны. Но поскольку трейдинг — это работа, а человек далеко не всегда хочет работать, бывают моменты, когда одолевают лень и прокрастинация. Профессионал берёт себя в руки и действует по плану, поскольку знает: в трейдинге важны постоянство, чёткое следование торговой системе.
  3. Не нужно торговать круглосуточно, захватывая торговые сессии во всех частях света и не отлипая от графиков. Это не приведёт ни к чему хорошему. Только перегорите, как лампочка — вот и всё.
  4. Отличайте прокрастинацию от хронической усталости (выгорания). С первой нужно бороться (планированием, использованием различных методик тайм-менеджмента и мотивации), вторую — лечить. А лучше — не доводить себя до такого состояния.
  5. Выделите время для торговли и организуйте в этот период работу так, чтобы вас ничто не отвлекало. Для трейдера очень важны концентрация и сосредоточенность .
  6. Если у вас есть иные важные занятия, помимо трейдинга (другой бизнес, работа, учёба), распределите время так, чтобы они не конкурировали друг с другом (насколько это возможно). В этом поможет чёткое планирование рабочего дня и недели.
  7. Подумайте, какие дела можно отложить на неопределенное время или делегировать другим, а от каких — и вовсе отказаться. Это особенно важно в том случае, если вы совмещаете трейдинг с другой работой и времени катастрофически не хватает.
  8. Обязательно выделяйте время на учёбу. Пока вы новичок, учёба должна быть в приоритете. Но и для профи важно продолжать самообразование. Изучайте торговые инструменты, читайте книги, пробуйте новые торговые стратегии. Поскольку учёба — трудозатратное дело, мозг может прокрастинировать, откладывать эту задачу на потом — попросту говоря, сачковать. Поэтому зафиксируйте в еженедельном плане часы, которые вы намерены выделить на обучение — и следуйте плану.
  9. Отдых тоже должен быть внесён в планы. Обязательно найдите время на прогулки и физическую активность. Чтобы «разгрузить мозги», рекомендуется кардинально менять сферу деятельности: поработал за компьютером — помахал лопатой (ну, это я образно). А вот от пожирателей времени типа соцсетей желательно отказаться или хотя бы минимизировать их присутствие в своей жизни.
  10. Стремитесь к тому, чтобы стоимость часа вашей работы постоянно возрастала. Согласитесь, лучше получать $1000 за час, чем за 10 часов! Конечно, можно «заколотить» вдвое больше обычного, дополнительно выйдя во вторую смену. Это путь «работяг». Но намного выгоднее научиться зарабатывать те же и даже большие деньги, не увеличивая продолжительность рабочего дня, а сокращая его. Это путь ценных работников, экспертов, успешных бизнесменов, инвесторов, трейдеров.

Время — ценнейший актив нашей жизни. Работайте так, чтобы оставалось время получать удовольствие от заработанных денег!

Часть 4. Кое-что о синергии и черепахе

4.1 Синергия систем

Каждая из рассмотренных менеджмент-систем самодостаточна. Применяя любой из трёх видов менеджмента (риск-менеджмент — обязательно, мани- и тайм-менеджмент — очень желательно), вы существенно повысите личную эффективность, увеличите доходы, станете более успешны в трейдинге и жизни. Но если использовать все три системы — результативность возрастёт в несколько раз.

Дело в том, что «тройной удар» включает кнопку запуска синергии. Благодаря этому феномену взаимодействие нескольких факторов приводит к резкому росту эффективности. Результативность системы значительно превышает сумму воздействий каждого её элемента. Иногда происходит даже не количественный, а качественный рывок.

Например, при слиянии двух фирм показатели прибыли могут оказаться выше, чем суммарная до объединения. Более того: компания сможет освоить новые производства, выйти на новые рынки — произойдёт качественный скачок.

Используете возможности риск-, мани- и тайм-менеджмента по максимуму: применяйте принципы всех трёх китов, на которых базируется успешный трейдинг!

4.2 Основа основ

Кстати, о китах. По другой легенде, Земля на самом деле покоится на слонах. А слоны — на гигантской черепахе, плавающей в мировом океане. Почему я вспомнил об этом мифе? Потому что аналогия прослеживается очень интересная: подобно тому, как черепаха поддерживает слонов, несущих на себе земную твердь, так и у всех трёх видов личного менеджмента есть базис — самодисциплина.

Искусство управления собой, включающее мани-, риск- и тайм-менеджмент, осваивают за три этапа:

  • изучение;
  • внедрение;
  • регулярное применение.

На каждом этапе требования к самодисциплине повышаются: необходимо больше психологических ресурсов, чтобы достичь результата. Согласитесь, даже прочитать эту статью сумеет не каждый. А вы вот дочитали (надеюсь, последовательно, не перескакивая через абзацы). Значит, вы уже сделали больше, чем 90% лузеров , которые или прошли мимо этой темы, или испугались объёма статьи, или вообще оказались не в состоянии её понять.

Но это пока только этап изучения. Теперь нужно включить мотивацию, разогреть её, раскочегарить, чтобы начать внедрять принципы риск-, мани- и тайм-менеджмента в свою трейдерскую практику. Главное — не откладывать на ближайший понедельник. На этом этапе отсеется немало тех, кто прочитал, захотел… и отложил задачу в долгий ящик.

Ну а затем необходимо будет придерживаться вышеперечисленных принципов, контролируя себя и не давая поблажек. Да, будет сложно не сорваться. Останутся только сильные. Самыми сложными окажутся первые три недели — психологи утверждают, что привычка формируется в течение 21 дня. Затем мозг сам будет поддерживать работу в заданном режиме.

Самодисциплина, контроль, ответственность за свою судьбу — это основа основ успеха в трейдинге. Это базис для культивации полезных привычек, формирующих ваш стиль работы и помогающих идти к вершинам.

Узнайте, как разбогатеть, из этой статьи:  Почему под бинарные опционы важно правильно составлять прогнозы

Поделиться в социальных сетях

На сегодняшний день 90% моего дохода — это прибыль от сделок на Чикагском рынке фьючерсов (CME Group). Это деньги, позволяющие моей семье вести комфортный и интересный образ жизни

Авторский блог частного трейдера.
12 лет работы на Чикагской бирже CME (Chicago Mercantile Exchange). Торговля самыми ликвидными инструментами планеты. Убойный контент!

Риски и лимиты в трейдинге. Риск менеджмент

В этой статье, мы кратко рассмотрим риски и лимиты в трейдинге, иначе это называется ” риск менеджмент “. С помощью данной статьи вы поймёте, что слить на бирже – невозможно. Любые сливы счёта до 0-ля, говорят о полном несоблюдении рисков.

Вы пришли на биржу…

График доходности начинающего трейдера всегда одинаковый.

Всегда есть взлет, за которым идет падение, но почему так происходит?

Все достаточно просто – существуют риски, которые нужно соблюдать, иначе вы всё потеряете. Конечно, существуют системы, в которых эти риски намеренно блокируются и не исполняются.

Мартингейл и усреднение.

Например – система мартингейла или усреднения. Усреднение – это когда вы открыли сделку на покупку, рынок пошел против вас и вы вновь делаете покупки с надеждой на то, что рынок рано или поздно развернется.

Любой рынок рано или поздно развернется. Другой вопрос – как долго этого ждать? Один из активов падает уже 40 лет подряд, представьте, что вы 40 лет ждете, что рынок развернется.

В таких случаях график вашей доходности будет выглядеть так:

Рост и резкий слив. Я встречал трейдеров, которые используют данную ТС вкупе с роботом Илан. Так делать можно: всё время выводить прибыль, пока робот ее приносит.

Проблема данной ТС кроется в том, что никто не знает, где находится крайняя точка, после которой вы сольетесь. Использовать данную ТС, как способ высокорискованной торговли – можно. По своему опыту могу сказать, что данная система очень часто заставляет нервничать, что мне не нравится.

“Вот-вот развернёт”

Очень часто бывает такое, что трейдер работает в плюс:

Но случается что-то, от чего трейдер начинает терять. В его истории были периоды, когда он не зарабатывал или терял деньги. Он думает, что его просадка в настоящем времени – закономерное явление, после которого будет рост, как в прошлые разы.

В итоге, человек настолько заигрывается, что сливает весь депозит. Думать об этом он начинает тогда, когда от депозита ничего не осталось.

Именно поэтому, у вас должно быть что-то, что позволит купировать это состояние, когда вы растворяетесь в рынке и начинаете непрерывно терять свои средства. Необходимо научиться контролировать свой риск как на долгосрочном плане, так и на краткосрочном.

Риск менеджмент – поможет брокер!

У большинства брокеров существует такая услуга, она называется «Риск менеджмент». Вы можете обратиться к специалисту в чате и узнать, если у вашего брокера такая услуга. Ее суть в том, что вы можете установить некую планку, лимит потерь от вашего депозита, при достижении которого доступ к торгам будет остановлен. Потеряли 10% депозита – торговля запрещена. Захотите торговать дальше – придется зайти в личный кабинет и нажать на кнопку. Лимит потерь вы сможете подобрать лично под себя, как удобно.

Для примера будем использовать лимит от 8 до 20%.

Желательно, чтобы этой величины вы не допускали. Имея депозит в 100 долларов, вы понесли потери размером в 20%, на счету осталось 80.

1% при депозите 80 долларов будет равен 0,8 долларов. Для того, чтобы депозит вновь стал 100 долларов, вам необходимо заработать 25 процентов. Вы потеряли 20%, но чтобы их восполнить, нужно заработать 25%. Чем больше вы потеряли – тем больше вам нужно будет заработать в будущем, чтобы восстановить депозит.

И так, вы обратились к своему брокеру, выставили некий лимит на своем торговом счете, теперь вы можете слить только 20%. По сути дела, вы застраховали себя от глобального слива своих средств, если, конечно же, вы не олень. Если он – никакая кнопка вас не спасет.

Краткосрочные риски.

На долгосрочном периоде застраховали, но как сделать так, чтобы контролировать свой депозит на краткосрочном периоде, то есть в пределах дня или недели.

Если вы торгуете на форексе – комфортные торги начинаются с депозитом от тысячи долларов. Для российского рынка комфортная сумма 150-200 тысяч рублей. Для американской фонды – от 20 тысяч долларов. Рассчитывайте свои силы, постоянно пополняйте депозит, если он у вас мал. Более подробнее, я рассматривал в этой статье.

Рассмотрим такой вариант – медианный депозит на российской бирже равен 300 тыс. рублей. Посчитаем, какой дневной лимит потерь мы можем допустить.

Мы знаем, что можем потерять 20%, с 300 тысяч эта сумма будет равна 60 тысячам. Потеряв эту сумму, мы можем понять, что нам срочно нужна работа над ошибками, что у нас проблемы с анализом и нам нужно переходить на демо-счет. 60 тысяч – та сумма, которая будет границей, указывающей нам на необходимость работы над ошибками.

Все зависит и от человека. Один трейдер, говоря о своих копейках на счету, уточнил, что его депозит составляет 12 миллионов, а другой рассказывал о своем большом счете, на котором было меньше тысячи долларов. Все зависит от ваших возможностей, какую сумму вы готовы инвестировать и какой пожертвовать.

Сумму в 60 тысяч рублей необходимо разделить на 15-20 убыточных дней подряд. По практике могу сказать – допустить 15 убыточных дней подряд невозможно. Это означает, что вы совсем не разбираетесь в рынке, у вас все плохо.

Сколько сольём в день?

Не трудно посчитать, в день мы можем слить 4 тысячи рублей, сумма, которая является дневным лимитом средств. Потеряв 4 тысячи, мы поймем, что сегодня рынок нам непонятен, мы допустили ошибки, либо произошли какие-либо события, повлиявшие на рынок. Торговлю на текущий день мы прекратим, поскольку лимит потерь мы достигли.

В рамках российской биржи, сумма в 4 тысячи является высокой, будет хорошо, если вы ее уменьшите. Не договаривайтесь с собой.

  • Так. Я слил 4 тысячи, ну еще 2 солью и точно хватит.

Когда вы сливаете дневной лимит, вы сразу начинаете придумывать себе сделки, естественно, все они будут убыточными. Поэтому, слили 4 тысячи – закройте терминал, отвлекитесь от рынка.

Те 4 тысячи, что вы распределяете на каждый день, не нужно сливать одной позицией, лучше распределить на 3-4 позиции.

Западные трейдеры вывели статистику – если трейдер допускает 3 убыточных сделки, то после этого он как правило не соображает. Поэтому, рассмотрим на примере 3 сделок за день.

1333 рубля – именно столько вы можете потерять в сделке. Именно из этой суммы вы вычисляете свой стоп-лосс и ставите его там, где теряется логика входа. Об этом есть отдельный видеоролик:

Если я допускаю 3 убыточных позиции в сумме на 4 тысячи рублей, я завершаю торговлю на текущий день.

Ещё раз о лимитах.

Запомните 3 вещи:

  • Лимит на сделку
  • Лимит на день
  • Лимит на депозит

Многие трейдеры делают лимиты на месяц и квартал, в этом я не вижу смысла.

Сливаю на бирже. Что делать?

Что делать, если вы слили 20%. Отдохните от рынка в течении 1-2 недели. Такую просадку психологически сложно переносить, нужно время, чтобы отойти от этой картины. Мужчинам сложно переносить неудачи.

Через пару недель, когда вы успокоились, можно приступать к анализу сделок, к работе над ошибками. Нужна статистика ваших сделок, собрав которую, вы сможете понять, что вы делаете не так. Может быть, вы встаете против тренда или рано входите в сделку, а может быть, есть закономерность, которая перестала работать. Здесь все индивидуально.

После того, как сделали работу над ошибками, вы начинаете переписывать свою торговую систему, которая должна у вас быть. Торговые системы я рассматривал в одном видеороликов:

Возьмите одну из ТС, мною рассматриваемых, и перепишите ее под себя.

После корректировки вашей системы, вы оттачиваете ее на демо-счете как минимум 1-3 месяца. Срок зависит от вашей манеры торговли. Торгуете внутри дня – хватит 2-3 месяца, если вы скальпер – хватит и месяца.

Если на реальный рынок вы не выходили, начинать нужно с небольшого счета.

Схему повторять до посинения. Тогда вы не сольёте!

Рассмотренная схема повторяется до бесконечности. При грамотном умении слить депозит невозможно. Вы никогда не сольете своей депозит, если соблюдаете подобные риски. Своими руками я не слил ни одного счета.

Нужно постараться, чтобы слить депозит. Это означает, что в рынке ты ничего не понимаешь, при этом у тебя нет рисков, то есть, ты олень, по-другому никак.

Поэтому, не бойтесь потерять, если торгуете сами. Когда вы инвестируете в памм-счета или в ДУ – в таком случае вам могут слить ваши деньги, будьте осторожны.

Даже если вы потеряете 40%, вы можете уйти, поняв, что то не мое. Трейдинг предъявляет ряд требований, многим он не подходит по определению. Кому-то хочется общаться с людьми, а для кого-то сидеть на одном месте представляется очень сложным.

Перестаньте бояться слить депозит. Этот страх влияет на ваши торги. Если вы боитесь и при этом торгуете, у вас не будет получаться. Торговать нужно в спокойствии.

Российские брокеры, платящие бонус при открытии счета:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Заработок на бинарных опционах в 2020 году
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: